La consulenza finanziaria indipendente per noi a
Ida Pagnottella & Partners vuol dire:
- pensiero indipendente
- ricerca indipendente
- scelte indipendenti dall'industria dei prodotti
in modo da poter anticipare le mode passeggere, offrendo una consulenza in assenza di conflitti di interesse.
- Abbiamo avvertito della fine del mercato obbligazionario nel 2020: vedi l'articolo.
- Abbiamo avvertito della salita di inflazione nel 2020: vedi l'articolo.
- Oggi stiamo avvertendo che finiranno gli eccessi legati agli indici finanziari.
Ida Pagnottella sul Sole24Ore - 16/09/2024
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La rigorosità della Consulenza Indipendente Fee Only
Nella consulenza finanziaria legata alla vendita di prodotti, il compenso del consulente è generalmente costituito da provvigioni erogate da intermediari quali assicurazioni o istituti finanziari. Questo modello può generare un potenziale conflitto di interesse, inducendo il consulente a privilegiare strumenti con commissioni di gestione elevate, come fondi comuni e polizze, anziché proporre soluzioni realmente vantaggiose per il cliente.
Al contrario, la consulenza finanziaria indipendente fee-only si distingue per il suo modello trasparente: il consulente è remunerato esclusivamente a parcella, con un compenso diretto da parte del cliente. Questo approccio garantisce un pieno allineamento tra gli interessi del consulente e quelli del cliente, promuovendo scelte finanziarie obiettive e prive di conflitti di interesse.
Il problema del settore finanziario è il concetto della creazione e vendita di “prodotti”
Secondo la nostra visione, oggi uno dei problemi principali del settore finanziario è il fatto che l’industria ruota intorno alla creazione e commercializzazione di prodotti finanziari. Investire direttamente in titoli, come BTP o titoli azionari, è diventato una corsa ad ostacoli per molti investitori privati, che si chiedono come mai vengano sempre proposte soluzioni impacchettate, invece di semplici titoli. I nuovi prodotti finanziari vengono spesso lanciati sul mercato proprio nei momenti in cui vanno di “moda” e non dopo una serie di crolli di mercato, quando l’investimento è più conveniente.
Consulenza su investimenti
Consigliamo anche gli strumenti con costi bassi come titoli, ETF, ETC, evitando strumenti illiquidi che riteniamo siano un potenziale rischio di mercato importante.
Analisi investimenti
Analizziamo il patrimonio finanziario e gli investimenti in beni reali per eliminare costi eccessivi, eventuali criticità e proporre soluzioni alternative efficienti e trasparenti.
Tutela previdenziale e successoria
Valutiamo soluzioni previdenziali solo se offrono un vero valore aggiuntivo e con un rapporto qualità / prezzo favorevole per i nostri clienti.
Allo stesso modo li consigliamo nella scelta di soluzioni di passaggio generazionale, con una valutazione dei rischi, vantaggi e costi anche da un punto di vista fiscale.
metodo
Ogni percorso inizia con la definizione degli obiettivi di vita e la creazione dei rispettivi portafogli d'investimento
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educazione
finanziaria
I clienti ricevono newsletter formative riservate che illustrano e spiegano le sempre nuove
strategie finanziarie.
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tutela
legale
Assistiamo il cliente, anche in collaborazione con specialisti esterni, per risolvere l’esigenza di tutelare legalmente il proprio patrimonio.
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contratto
Il servizio di consulenza personalizzata viene erogato in base ad un contratto scritto, con condizioni chiare, ed è possibile recedere in ogni momento senza penalità.
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