"La consulenza finanziaria indipendente fee only, abbinata a investimenti in ricerca finanziaria indipendente e all'offerta di educazione finanziaria continua, ci permette di superare l’idea della consulenza come vendita di prodotti."
Ida I. Pagnottella
La rigorosità della Consulenza Indipendente Fee Only
La consulenza finanziaria indipendente, si distingue per un elemento essenziale: il cliente paga la parcella al consulente per il servizio ricevuto.
Il consulente non riceve altri compensi o provvigioni legati ai tipi di prodotti consigliati.
Nella consulenza tradizionale, il consulente è pagato a provvigione da una banca, assicurazione o istituto finanziario. Questa provvigione è determinata dai servizi e prodotti finanziari, previdenziali, e assicurativi consigliati al cliente.
Per cui il consulente non è pagato direttamente dal cliente, ma guadagna in base alle percentuali e incentivi sui prodotti che riesce a collocare.
Offrire la consulenza finanziaria indipendente, remunerata soltanto a parcella e pagata direttamente dal cliente, garantisce il completo allineamento degli interessi del cliente e del consulente.
Il problema del settore finanziario è il concetto della creazione e vendita di “prodotti”
Secondo la nostra visione, oggi uno dei problemi principali del settore finanziario è il fatto che l’industria ruota intorno alla creazione e commercializzazione di prodotti finanziari. Investire direttamente in titoli, come BTP o titoli azionari, è diventato una corsa ad ostacoli per molti investitori privati, che si chiedono come mai vengano sempre proposte soluzioni impacchettate, invece di semplici titoli. I nuovi prodotti finanziari vengono spesso lanciati sul mercato proprio nei momenti in cui vanno di “moda” e non dopo una serie di crolli di mercato, quando l’investimento è più conveniente.
Consulenza su investimenti
Consigliamo anche gli strumenti con costi bassi come titoli, ETF, ETC, evitando strumenti illiquidi che riteniamo siano un potenziale rischio di mercato importante.
Analisi investimenti
Analizziamo il patrimonio finanziario e gli investimenti in beni reali per eliminare costi eccessivi, eventuali criticità e proporre soluzioni alternative efficienti e trasparenti.
Tutela previdenziale e successoria
Valutiamo soluzioni previdenziali solo se offrono un vero valore aggiuntivo e con un rapporto qualità / prezzo favorevole per i nostri clienti.
Allo stesso modo li consigliamo nella scelta di soluzioni di passaggio generazionale, con una valutazione dei rischi, vantaggi e costi anche da un punto di vista fiscale.
metodo
Ogni percorso inizia con la definizione degli obiettivi di vita e la creazione dei rispettivi portafogli d'investimento
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educazione
finanziaria
I clienti ricevono newsletter formative riservate che illustrano e spiegano le sempre nuove
strategie finanziarie.
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tutela
legale
Assistiamo il cliente, anche in collaborazione con specialisti esterni, per risolvere l’esigenza di tutelare legalmente il proprio patrimonio.
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contratto
Il servizio di consulenza personalizzata viene erogato in base ad un contratto scritto, con condizioni chiare, ed è possibile recedere in ogni momento senza penalità.
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Video & Blog
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