Principi Guida alla base della nostra consulenza
- Abbiamo scelto di lavorare solo a parcella per agire nel pieno ed esclusivo interesse del cliente.
- Le grandi opportunità di investimento sono rare e chi investe deve saperle riconoscere. Stimoliamo la consapevolezza da parte del cliente usando solo ricerca ed analisi internazionale indipendente acquistate in abbonamento e prive di pubblicità.
- Evitiamo di investire in strumenti strutturati illiquidi, come spesso possono essere i prodotti strutturati.
- Il portafoglio azionario è prevalentemente settoriale: ci sono settori di investimento che beneficiano di cicli di inflazione in aumento nel lungo periodo, scenario che ci aspettiamo con elevata probabilità.
- Consigliamo anche titoli per cogliere occasioni di investimento convenienti in settori per i quali ancora non esistono prodotti bancari o indici.
- Evitiamo le mode.
- Consigliamo le polizze solo se necessarie per risolvere l’esigenza di proteggersi da rischi e mai come investimenti.
- Non proponiamo la vendita di prodotti finanziari di nessun tipo.
- Crediamo che più il cliente capisce le dinamiche del settore e del mercato finanziario, più diventa esperto, più è sereno e migliori sono i risultati.
Per fissare un appuntamento senza impegno potete contattarci con il form Contatti e risponderemo al più presto
Metodo
1) Il primo passo per il cliente di un percorso di consulenza finanziaria consiste nel rispondere alla domanda: “Quali sono i miei obiettivi di vita?”, fondamentale per definire portafogli d’investimento coerenti con gli obiettivi stessi
2) Si passa alla creazione di uno o più portafogli d’investimento, in funzione di quanti obiettivi di investimento ha il cliente. Nei portafogli difficilmente vengono inseriti fondi comuni, preferendo ETF, titoli, materie prime.
3) In media il portafoglio viene leggermente ritoccato ogni due o tre mesi.
4) Quando la situazione dei mercati non è chiara, si aspetta per investire, non è necessario investire tutto subito, se la situazione è troppo incerta.
5) Inviamo commenti riservati ai clienti quando ci sono novità effettive, non a scadenza fissa. Per ricevere qualche esempio è sufficiente compilare il form Contatti
Efficienza fiscale
Nei portafogli vengono anche usati strumenti che permettono una piena efficienza fiscale, come titoli diversificati.
Investendo anche in titoli e non solo in ETF permette un pieno recupero di eventuali minusvalenze, senza dover ricorrere all’utilizzo di strumenti strutturati illiquidi, ottenendo un portafoglio diversificato e liquido con un abbattimento di costi.
La pianificazione finanziaria
Il lavoro di pianificazione finanziaria viene impostata in 5 passaggi:
- Analisi della situazione patrimoniale iniziale
Investimenti finanziari in essere, immobili, metalli preziosi, titoli, obbligazioni, polizze e fondi pensione. - Definizione degli obiettivi di vita del cliente e suddivisione del patrimonio in funzione di essi.
Vengono definiti gli obiettivi di vita del cliente per i prossimi anni, pensando anche a potenziali imprevisti. - Definizione del profilo di rischio.
La strategia di portafoglio viene personalizzata in base agli obiettivi e alla propensione al rischio del cliente. - Strategia e implementazione del portafoglio investimenti.
Si passa all’implementazione delle strategie: i consigli vengono inviati per iscritto al cliente, il quale può utilizzare la banca che preferisce per l’implementazione. - Monitoraggio.
Monitoriamo e aggiorniamo la strategia, se opportuno, in funzione degli obiettivi e delle contingenze di mercato.
Tutela legale & passaggio generazionale efficiente
Tutelare i propri investimenti in vista di un passaggio generazionale è un desiderio comune e condiviso.
Valutiamo i vantaggi e i costi nascosti di coperture assicurative, fondi pensione e degli altri strumenti di tutela per il passaggio generazionale già attivi o in corso di attuazione. Assistiamo nella valutazione senza conflitti di interesse di strumenti come testamento, polizze e trust.
Il contratto
Il cliente non ha nessun obbligo nei confronti del consulente fino alla firma del contratto, come previsto per legge. È possibile prenotare un primo appuntamento telefonico conoscitivo, senza impegno, per esporre le proprie domande ed esigenze e per conoscere i costi.
La nostra iscrizione all’Albo dei Consulenti Finanziari è una garanzia di trasparenza e assicura l’applicazione di tutte le norme di tutela attualmente in vigore.
Consulta i nostri Documenti Precontrattuali.